Concentração · carteira de exemplo

FAANG, e nada mais.

O acrônimo que definiu uma década de investimento de varejo. Cinco empresas, um tema. O motor dá um número para o quanto o resultado depende desse tema.

A carteira

META20%
AAPL20%
AMZN20%
NFLX20%
GOOGL20%

Pesos como mostrados, perfil de risco Médio. Reavaliada automaticamente cerca de uma vez por semana; a data e a versão do motor estão no resultado.

64.3 / 100

Pontuação da carteira Neutra

Evidências mistas.

Os componentes discordam entre si. Leia-os separadamente em vez de confiar no número único.

Fraca Neutra Boa Forte

5 posições resolvidas · perfil de risco Médio · motor 2026-03-07-v5 · trajetória estável (9% de confiança)

O que é uma boa pontuação? → Avaliar minha própria carteira

Maior posição: 20.0% META · limite 30%
Posições efetivas: 5.0 de 5 em carteira · meta 8
Setor principal: 60.0% Serviços de comunicação
Beta ponderado: 1.31 sensibilidade ao mercado
Plano de exposição: 74% investido 26% em caixa · equilibrada
Você está em: 100% investido 0% em caixa

Pontuações por componente

Diversificação74
Equilíbrio de risco98
Qualidade61
Sinal68
Tendência36
Contexto de mercado0

Um componente aparece como “sem dados” quando o motor não tem evidências para ele; isso é informado, não adivinhado.

O que olhar primeiro

Observar Um setor domina
Serviços de comunicação representa 60.0% do valor investido. Quando um setor pesa tanto, um único tema macro determina a maior parte do resultado.
Observar Menos posições efetivas do que parece
O tamanho das posições dá a esta carteira a concentração de cerca de 5.0 posições com pesos iguais, abaixo da meta do perfil.
Observar O plano de exposição favorece uma reserva em caixa
Dadas as evidências atuais de sinal, tendência e concentração, o plano mira cerca de 74.1% investido e 25.9% em caixa, com ritmo de aplicação gradual.
Observar Evidências fatoriais limitadas
Faltam evidências fatoriais para 100.0% do valor investido, o que limita o contexto prospectivo que o motor consegue sustentar.
Observar A confiança prospectiva é limitada
A confiança da lente é em média 56.0%. Trate os componentes de tendência e contexto de mercado como provisórios.
Prioridade Posições grandes com leituras fracas
GOOGL têm peso relevante e pontuações de posição baixas. São o maior peso morto na pontuação composta.

Posições

Ticker	Setor	Valor	Peso	Sinal	Pontuação	Perfil
META	Serviços de comunicação	20,000	20.0%	MANTER	0.60	núcleo
AAPL	Tecnologia	20,000	20.0%	COMPRAR	6.20	núcleo
AMZN	Consumo cíclico	20,000	20.0%	MANTER	-0.98	beta alto
NFLX	Serviços de comunicação	20,000	20.0%	MANTER	0.50	beta alto
GOOGL	Serviços de comunicação	20,000	20.0%	MANTER	-1.80	recuperação

Limites das evidências:

Faltam dados de qualidade dos dividendos para parte da carteira
Baixa confiança na classificação do tipo de ação para parte da carteira
Faltam evidências fatoriais específicas da lente para grande parte da carteira
A baixa confiança nas evidências fatoriais reduz a confiabilidade prospectiva

POST /evaluate

Cada número acima veio de uma única chamada à API.

Esta página é o JSON abaixo, renderizado. Construa o mesmo em um painel, uma ferramenta para assessores ou um agente de IA. Mesmo motor em todos os planos, cinco avaliações grátis por mês com uma chave de API.

Obter uma chave de API gratuita Referência da API →

Mostrar resposta bruta

{
    "ok": true,
    "evaluation": {
        "engine_version": "2026-03-07-v5",
        "score": 64.2999999999999971578290569595992565155029296875,
        "health_score": 64.2999999999999971578290569595992565155029296875,
        "status": "Neutral",
        "status_key": "neutral",
        "count": 5,
        "weighted_score": 0.90000000000000002220446049250313080847263336181640625,
        "max_position_weight": 20,
        "max_position_ticker": "META",
        "effective_positions": 5,
        "weighted_beta": 1.310000000000000053290705182007513940334320068359375,
        "signal_mix": {
            "buy": 20,
            "hold": 80,
            "sell": 0
        },
        "trend_alignment_pct": 20,
        "trend_negative_pct": 40,
        "weighted_grade_score": 4.70000000000000017763568394002504646778106689453125,
        "weighted_dividend_score": 2.779999999999999804600747665972448885440826416015625,
        "top_sector": "Communication Services",
        "top_sector_weight": 60,
        "score_components": {
            "signal": 68.099999999999994315658113919198513031005859375,
            "diversification": 74.2000000000000028421709430404007434844970703125,
            "risk": 98.099999999999994315658113919198513031005859375,
            "quality": 60.60000000000000142108547152020037174224853515625,
            "trend": 36,
            "macro": 0.299999999999999988897769753748434595763683319091796875
        },
        "trajectory": {
            "direction": "stable",
            "confidence": 9.199999999999999289457264239899814128875732421875,
            "summary": "Mixed signals"
        },
        "context_alignment": {
            "score": 0.299999999999999988897769753748434595763683319091796875,
            "coverage_pct": 100,
            "matched_weight_pct": 100,
            "top_sector_view": null
        },
        "forward_confidence": 56,
        "exposure_plan": {
            "target_invested_pct": 74.099999999999994315658113919198513031005859375,
            "target_cash_pct": 25.89999999999999857891452847979962825775146484375,
            "min_invested_pct": 61.2999999999999971578290569595992565155029296875,
            "max_invested_pct": 86.900000000000005684341886080801486968994140625,
            "min_cash_pct": 13.0999999999999996447286321199499070644378662109375,
            "max_cash_pct": 38.7000000000000028421709430404007434844970703125,
            "base_invested_pct": 72,
            "stance": "balanced",
            "deployment_speed": "gradual",
            "confidence": 57.7999999999999971578290569595992565155029296875,
            "market_regime_score": 50,
            "market_regime_code": "",
            "reason_codes": [
                "positive_signal_balance",
                "negative_trend_pressure",
                "low_forward_confidence"
            ],
            "components": {
                "market_adjustment": 0,
                "signal_adjustment": 4.96999999999999975131004248396493494510650634765625,
                "trend_adjustment": -2,
                "sell_penalty": 0,
                "concentration_penalty": 0
            }
        },
        "holding_analysis": [
            {
                "ticker": "META",
                "weight_pct": 20,
                "score": 0.59999999999999997779553950749686919152736663818359375,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Communication Services",
                "profile": "core",
                "lens": "core_quality",
                "classification_confidence": 28,
                "classification_quality": "weak",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "fallback_core"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 28
            },
            {
                "ticker": "AAPL",
                "weight_pct": 20,
                "score": 6.20000000000000017763568394002504646778106689453125,
                "signal": "BUY",
                "sector": "Technology",
                "profile": "core",
                "lens": "core_quality",
                "classification_confidence": 28,
                "classification_quality": "weak",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "fallback_core"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 28
            },
            {
                "ticker": "AMZN",
                "weight_pct": 20,
                "score": -0.979999999999999982236431605997495353221893310546875,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Consumer Cyclical",
                "profile": "high_beta",
                "lens": "risk_control",
                "classification_confidence": 78,
                "classification_quality": "usable",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "high_beta"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 78
            },
            {
                "ticker": "NFLX",
                "weight_pct": 20,
                "score": 0.5,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Communication Services",
                "profile": "high_beta",
                "lens": "risk_control",
                "classification_confidence": 78,
                "classification_quality": "usable",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "high_beta"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 78
            },
            {
                "ticker": "GOOGL",
                "weight_pct": 20,
                "score": -1.8000000000000000444089209850062616169452667236328125,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Communication Services",
                "profile": "turnaround",
                "lens": "recovery",
                "classification_confidence": 68,
                "classification_quality": "usable",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "negative_medium_score"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 68
            }
        ],
        "coverage": {
            "beta_pct": 100,
            "grade_pct": 100,
            "dividend_pct": 60,
            "trend_pct": 100,
            "macro_pct": 100
        },
        "diagnostics": {
            "risk_level": "medium",
            "risk_profile": {
                "target_max_weight": 0.299999999999999988897769753748434595763683319091796875,
                "target_sector_weight": 0.40000000000000002220446049250313080847263336181640625,
                "target_sell_weight": 0.200000000000000011102230246251565404236316680908203125,
                "target_effective_positions": 8,
                "beta_band_min": 0.75,
                "beta_band_max": 1.25
            },
            "profile_mix": {
                "core": 40,
                "high_beta": 40,
                "turnaround": 20
            },
            "lens_mix": {
                "core_quality": 40,
                "risk_control": 40,
                "recovery": 20
            },
            "classification": {
                "avg_confidence": 56,
                "quality": "weak",
                "low_confidence_weight_pct": 40,
                "ambiguous_weight_pct": 0,
                "weak_count": 2,
                "low_confidence_tickers": [
                    "META",
                    "AAPL"
                ]
            },
            "factor_evidence": {
                "avg_confidence": 0,
                "quality": "weak",
                "low_confidence_weight_pct": 100,
                "missing_weight_pct": 100,
                "aligned_weight_pct": 0,
                "avg_lens_confidence": 56
            },
            "sector_context": {
                "scores": [],
                "top_sector": "Communication Services",
                "top_sector_score": null,
                "top_sector_detail": null
            },
            "market_regime": {
                "selected_code": "",
                "mode": "missing",
                "score": null,
                "weights_pct": {
                    "OSL": 0,
                    "US": 0,
                    "GLOBAL": 0
                },
                "selected_regime": null
            },
            "data_gaps": [
                "Missing dividend quality data for part of the portfolio",
                "Weak stock-type classification confidence for part of the portfolio",
                "Missing lens-specific factor evidence for large parts of the portfolio",
                "Weak factor evidence confidence reduces forward-looking reliability"
            ]
        },
        "insights": [
            {
                "id": "weighted_score",
                "value": 0.90000000000000002220446049250313080847263336181640625,
                "tone": "warn",
                "status_key": "neutral"
            },
            {
                "id": "target_invested_pct",
                "value": 74.099999999999994315658113919198513031005859375,
                "cash_pct": 25.89999999999999857891452847979962825775146484375,
                "stance": "balanced",
                "confidence": 57.7999999999999971578290569595992565155029296875,
                "tone": "risk"
            },
            {
                "id": "effective_positions",
                "value": 5,
                "tone": "risk"
            },
            {
                "id": "largest_position",
                "value": 20,
                "ticker": "META",
                "tone": "good"
            },
            {
                "id": "top_sector",
                "value": 60,
                "sector": "Communication Services",
                "tone": "risk"
            },
            {
                "id": "signal_mix",
                "buy": 20,
                "hold": 80,
                "sell": 0,
                "tone": "good"
            },
            {
                "id": "portfolio_trajectory",
                "value": "stable",
                "tone": "warn",
                "confidence": 9.199999999999999289457264239899814128875732421875
            },
            {
                "id": "weighted_beta",
                "value": 1.310000000000000053290705182007513940334320068359375,
                "tone": "risk"
            },
            {
                "id": "macro_alignment",
                "value": 0.299999999999999988897769753748434595763683319091796875,
                "tone": "risk"
            },
            {
                "id": "lens_confidence",
                "value": 56,
                "tone": "risk"
            }
        ],
        "suggestions": [
            {
                "tone": "warn",
                "code": "diversify_sector",
                "sector": "Communication Services",
                "weight_pct": 60
            },
            {
                "tone": "warn",
                "code": "increase_diversification",
                "effective_positions": 5
            },
            {
                "tone": "warn",
                "code": "hold_higher_cash_buffer",
                "cash_pct": 25.89999999999999857891452847979962825775146484375,
                "invested_pct": 74.099999999999994315658113919198513031005859375,
                "deployment_speed": "gradual"
            },
            {
                "tone": "warn",
                "code": "expand_factor_coverage",
                "missing_weight_pct": 100
            },
            {
                "tone": "warn",
                "code": "lower_forward_confidence",
                "lens_confidence": 56
            },
            {
                "tone": "risk",
                "code": "review_weak_positions",
                "tickers": [
                    "GOOGL"
                ]
            }
        ],
        "portfolio_input": {
            "cash_balance": 0,
            "holdings_value": 100000,
            "total_value": 100000,
            "cash_pct": 0,
            "invested_pct": 100,
            "missing_tickers": []
        }
    }
}

Os resultados da PORTIQA são análises quantitativas com finalidade exclusivamente informativa e não constituem recomendação de investimento. Veja o aviso financeiro.

Mais carteiras de exemplo

Concentração · 7 posições

FAANG, e nada mais.

A carteira

Evidências mistas.

Pontuações por componente

O que olhar primeiro

Posições

Mais carteiras de exemplo

As Magnificent 7 como carteira.

Uma ação. Tudo nela.

A clássica 60/40.

Sua carteira, mesmo motor.