Índice · carteira de exemplo

Nada além de ETFs.

Seis fundos que cobrem a maior parte do mundo investível. O interessante é o que o motor relata como ausente: posições no nível do fundo carregam menos evidências do que ações individuais, e a pontuação é honesta sobre isso.

A carteira

VOO25%
QQQ20%
VEA15%
VWO10%
BND20%
GLD10%

Pesos como mostrados, perfil de risco Médio. Reavaliada automaticamente cerca de uma vez por semana; a data e a versão do motor estão no resultado.

Os fundos são tratados como posições individuais. Seus títulos subjacentes e a sobreposição entre fundos não são analisados; os números de concentração descrevem a alocação entre fundos, não a diversificação entre emissores subjacentes. Como a pontuação funciona

41.4 / 100

Pontuação da carteira

Análise no nível dos fundos: posições subjacentes não são analisadas

Esta pontuação trata cada ETF como uma posição. Não analisa os títulos dentro dos fundos nem a sobreposição entre fundos. Os números de concentração descrevem a alocação entre fundos, não a diversificação entre emissores subjacentes. Essa falta de detalhe limita a pontuação e as sugestões.

6 posições resolvidas · perfil de risco Médio · motor 2026-03-07-v5

O que é uma boa pontuação? → Avaliar minha própria carteira

Maior posição: 25.0% VOO
Posições efetivas: 5.4 de 6 em carteira
Beta ponderado: 0.96 sensibilidade ao mercado
Você está em: 100% investido 0% em caixa

Pontuações por componente

Equilíbrio de risco87
Qualidade38
Sinal27
Tendência11

Um componente aparece como “sem dados” quando o motor não tem evidências para ele; isso é informado, não adivinhado.

O que olhar primeiro

Prioridade Peso relevante em posições com sinal negativo
35.0% do valor investido está em posições com leitura de sinal negativa, acima do que o perfil tolera.
Observar A pontuação ponderada das posições é baixa
A pontuação ponderada pelo valor entre as posições é -1.15. A composição se apoia em papéis com leituras fracas.
Prioridade Posições grandes com leituras fracas
QQQ, VEA, GLD têm peso relevante e pontuações de posição baixas. São o maior peso morto na pontuação composta.

Posições

Ticker	Setor	Valor	Peso	Sinal	Pontuação	Perfil
VOO	—	25,000	25.0%	MANTER	0.29	fundo
QQQ	—	20,000	20.0%	VENDER	-2.32	fundo
BND	—	20,000	20.0%	MANTER	-0.96	fundo
VEA	—	15,000	15.0%	VENDER	-2.29	fundo
VWO	—	10,000	10.0%	MANTER	-0.48	fundo
GLD	—	10,000	10.0%	MANTER	-1.73	fundo

Limites das evidências:

Faltam dados de rating para parte da carteira
Faltam dados de qualidade dos dividendos para parte da carteira
A baixa confiança nas evidências fatoriais reduz a confiabilidade prospectiva

POST /evaluate

Cada número acima veio de uma única chamada à API.

Esta página é o JSON abaixo, renderizado. Construa o mesmo em um painel, uma ferramenta para assessores ou um agente de IA. Mesmo motor em todos os planos, cinco avaliações grátis por mês com uma chave de API.

Obter uma chave de API gratuita Referência da API →

Mostrar resposta bruta

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    "evaluation": {
        "engine_version": "2026-03-07-v5",
        "score": 41.39999999999999857891452847979962825775146484375,
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        "weighted_beta": 0.95999999999999996447286321199499070644378662109375,
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            "buy": 0,
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        },
        "trend_alignment_pct": 0,
        "trend_negative_pct": 65,
        "weighted_grade_score": null,
        "weighted_dividend_score": 3.8300000000000000710542735760100185871124267578125,
        "top_sector": "Financial Services",
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            "trend": 11,
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        },
        "context_alignment": {
            "score": 0,
            "coverage_pct": 100,
            "matched_weight_pct": 100,
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            "max_invested_pct": 68.400000000000005684341886080801486968994140625,
            "min_cash_pct": 31.60000000000000142108547152020037174224853515625,
            "max_cash_pct": 54.7000000000000028421709430404007434844970703125,
            "base_invested_pct": 72,
            "stance": "defensive",
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            "market_regime_score": 50,
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            "reason_codes": [
                "negative_signal_balance",
                "negative_trend_pressure",
                "high_sell_weight",
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                "ticker": "GLD",
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            "data_gaps": [
                "Missing grade data for part of the portfolio",
                "Missing dividend quality data for part of the portfolio",
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}

Os resultados da PORTIQA são análises quantitativas com finalidade exclusivamente informativa e não constituem recomendação de investimento. Veja o aviso financeiro.

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