Renda · carteira de exemplo

Carteira ilustrativa de ações com dividendos, avaliada

Exemplo fixo com pesos iguais, publicado em 17 de setembro de 2026. As empresas têm históricos de dividendos diferentes, incluindo reduções da AT&T e da 3M. Esta não é uma lista atual de aristocratas dos dividendos nem uma afirmação de crescimento ininterrupto.

AT&T (2022) 3M (2024)

A carteira

JNJ10%
PG10%
KO10%
PEP10%
MCD10%
XOM10%
CVX10%
ABBV10%
MMM10%
T10%

Pesos como mostrados, perfil de risco Baixo. Reavaliada automaticamente cerca de uma vez por semana; a data e a versão do motor estão no resultado.

68.8 / 100

Pontuação da carteira Boa

Sólida, com pontos específicos a ajustar.

A estrutura se sustenta. Um ou dois componentes puxam a pontuação para baixo e são nomeados abaixo em ordem de prioridade.

Fraca Neutra Boa Forte

10 posições resolvidas · perfil de risco Baixo · motor 2026-03-07-v5 · trajetória estável (4% de confiança)

O que é uma boa pontuação? → Avaliar minha própria carteira

Maior posição: 10.0% JNJ · limite 20%
Posições efetivas: 10.0 de 10 em carteira · meta 10
Setor principal: 30.0% Consumo defensivo
Beta ponderado: 0.42 sensibilidade ao mercado
Plano de exposição: 58% investido 42% em caixa · equilibrada
Você está em: 100% investido 0% em caixa

Pontuações por componente

Diversificação100
Equilíbrio de risco88
Qualidade60
Sinal69
Tendência41
Contexto de mercado0

Um componente aparece como “sem dados” quando o motor não tem evidências para ele; isso é informado, não adivinhado.

O que olhar primeiro

Observar Um setor domina
Consumo defensivo representa 30.0% do valor investido. Quando um setor pesa tanto, um único tema macro determina a maior parte do resultado.
Prioridade O plano de exposição favorece uma reserva em caixa
Dadas as evidências atuais de sinal, tendência e concentração, o plano mira cerca de 58.1% investido e 41.9% em caixa, com ritmo de aplicação gradual.
Observar Evidências fatoriais limitadas
Faltam evidências fatoriais para 100.0% do valor investido, o que limita o contexto prospectivo que o motor consegue sustentar.
Prioridade Posições grandes com leituras fracas
T, PEP, MCD têm peso relevante e pontuações de posição baixas. São o maior peso morto na pontuação composta.

Posições

Ticker	Setor	Valor	Peso	Sinal	Pontuação	Perfil
JNJ	Saúde	10,000	10.0%	COMPRAR	2.66	defensiva
PG	Consumo defensivo	10,000	10.0%	MANTER	0.00	núcleo
KO	Consumo defensivo	10,000	10.0%	COMPRAR	5.80	núcleo
PEP	Consumo defensivo	10,000	10.0%	MANTER	-1.92	recuperação
MCD	Consumo cíclico	10,000	10.0%	MANTER	-1.67	recuperação
XOM	Energia	10,000	10.0%	MANTER	0.00	cíclica
CVX	Energia	10,000	10.0%	MANTER	0.00	cíclica
ABBV	Saúde	10,000	10.0%	COMPRAR	7.03	defensiva
MMM	Indústria	10,000	10.0%	MANTER	-0.39	cíclica
T	Serviços de comunicação	10,000	10.0%	MANTER	-1.96	renda

Limites das evidências:

Faltam dados de rating para parte da carteira
Faltam evidências fatoriais específicas da lente para grande parte da carteira
A baixa confiança nas evidências fatoriais reduz a confiabilidade prospectiva

POST /evaluate

Cada número acima veio de uma única chamada à API.

Esta página é o JSON abaixo, renderizado. Construa o mesmo em um painel, uma ferramenta para assessores ou um agente de IA. Mesmo motor em todos os planos, cinco avaliações grátis por mês com uma chave de API.

Obter uma chave de API gratuita Referência da API →

Mostrar resposta bruta

{
    "ok": true,
    "evaluation": {
        "engine_version": "2026-03-07-v5",
        "score": 68.7999999999999971578290569595992565155029296875,
        "health_score": 68.7999999999999971578290569595992565155029296875,
        "status": "Good",
        "status_key": "good",
        "count": 10,
        "weighted_score": 0.95999999999999996447286321199499070644378662109375,
        "max_position_weight": 10,
        "max_position_ticker": "JNJ",
        "effective_positions": 10,
        "weighted_beta": 0.419999999999999984456877655247808434069156646728515625,
        "signal_mix": {
            "buy": 30,
            "hold": 70,
            "sell": 0
        },
        "trend_alignment_pct": 30,
        "trend_negative_pct": 40,
        "weighted_grade_score": 3.899999999999999911182158029987476766109466552734375,
        "weighted_dividend_score": 4.79999999999999982236431605997495353221893310546875,
        "top_sector": "Consumer Defensive",
        "top_sector_weight": 30,
        "score_components": {
            "signal": 69.099999999999994315658113919198513031005859375,
            "diversification": 100,
            "risk": 88.099999999999994315658113919198513031005859375,
            "quality": 60.39999999999999857891452847979962825775146484375,
            "trend": 41,
            "macro": 0.200000000000000011102230246251565404236316680908203125
        },
        "trajectory": {
            "direction": "stable",
            "confidence": 3.79999999999999982236431605997495353221893310546875,
            "summary": "Mixed signals"
        },
        "context_alignment": {
            "score": 0.200000000000000011102230246251565404236316680908203125,
            "coverage_pct": 100,
            "matched_weight_pct": 100,
            "top_sector_view": null
        },
        "forward_confidence": 62.7999999999999971578290569595992565155029296875,
        "exposure_plan": {
            "target_invested_pct": 58.10000000000000142108547152020037174224853515625,
            "target_cash_pct": 41.89999999999999857891452847979962825775146484375,
            "min_invested_pct": 45.7000000000000028421709430404007434844970703125,
            "max_invested_pct": 70.5,
            "min_cash_pct": 29.5,
            "max_cash_pct": 54.2999999999999971578290569595992565155029296875,
            "base_invested_pct": 55,
            "stance": "balanced",
            "deployment_speed": "gradual",
            "confidence": 62.39999999999999857891452847979962825775146484375,
            "market_regime_score": 50,
            "market_regime_code": "",
            "reason_codes": [
                "positive_signal_balance",
                "negative_trend_pressure"
            ],
            "components": {
                "market_adjustment": 0,
                "signal_adjustment": 5.25,
                "trend_adjustment": -1,
                "sell_penalty": 0,
                "concentration_penalty": 0
            }
        },
        "holding_analysis": [
            {
                "ticker": "JNJ",
                "weight_pct": 10,
                "score": 2.660000000000000142108547152020037174224853515625,
                "signal": "BUY",
                "sector": "Healthcare",
                "profile": "defensive",
                "lens": "defensive_quality",
                "classification_confidence": 74,
                "classification_quality": "usable",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "defensive_sector",
                    "beta_supports_defensive"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 4,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 74
            },
            {
                "ticker": "PG",
                "weight_pct": 10,
                "score": 0,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Consumer Defensive",
                "profile": "core",
                "lens": "core_quality",
                "classification_confidence": 28,
                "classification_quality": "weak",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "fallback_core"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 28
            },
            {
                "ticker": "KO",
                "weight_pct": 10,
                "score": 5.79999999999999982236431605997495353221893310546875,
                "signal": "BUY",
                "sector": "Consumer Defensive",
                "profile": "core",
                "lens": "core_quality",
                "classification_confidence": 28,
                "classification_quality": "weak",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "fallback_core"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 28
            },
            {
                "ticker": "PEP",
                "weight_pct": 10,
                "score": -1.9199999999999999289457264239899814128875732421875,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Consumer Defensive",
                "profile": "turnaround",
                "lens": "recovery",
                "classification_confidence": 68,
                "classification_quality": "usable",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "negative_medium_score"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 68
            },
            {
                "ticker": "MCD",
                "weight_pct": 10,
                "score": -1.6699999999999999289457264239899814128875732421875,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Consumer Cyclical",
                "profile": "turnaround",
                "lens": "recovery",
                "classification_confidence": 68,
                "classification_quality": "usable",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "negative_medium_score"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 68
            },
            {
                "ticker": "XOM",
                "weight_pct": 10,
                "score": 0,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Energy",
                "profile": "cyclical",
                "lens": "macro_cyclical",
                "classification_confidence": 64,
                "classification_quality": "usable",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "cyclical_sector"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 64
            },
            {
                "ticker": "CVX",
                "weight_pct": 10,
                "score": 0,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Energy",
                "profile": "cyclical",
                "lens": "macro_cyclical",
                "classification_confidence": 64,
                "classification_quality": "usable",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "cyclical_sector"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 64
            },
            {
                "ticker": "ABBV",
                "weight_pct": 10,
                "score": 7.03000000000000024868995751603506505489349365234375,
                "signal": "BUY",
                "sector": "Healthcare",
                "profile": "defensive",
                "lens": "defensive_quality",
                "classification_confidence": 74,
                "classification_quality": "usable",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "defensive_sector",
                    "beta_supports_defensive"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 4,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 74
            },
            {
                "ticker": "MMM",
                "weight_pct": 10,
                "score": -0.39000000000000001332267629550187848508358001708984375,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Industrials",
                "profile": "cyclical",
                "lens": "macro_cyclical",
                "classification_confidence": 74,
                "classification_quality": "usable",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "cyclical_sector",
                    "beta_supports_cyclical"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 5,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 74
            },
            {
                "ticker": "T",
                "weight_pct": 10,
                "score": -1.95999999999999996447286321199499070644378662109375,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Communication Services",
                "profile": "income",
                "lens": "income",
                "classification_confidence": 86,
                "classification_quality": "strong",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "high_dividend_score",
                    "high_dgps"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 3,
                "factor_has_sufficient_evidence": false,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 86
            }
        ],
        "coverage": {
            "beta_pct": 100,
            "grade_pct": 90,
            "dividend_pct": 100,
            "trend_pct": 100,
            "macro_pct": 100
        },
        "diagnostics": {
            "risk_level": "low",
            "risk_profile": {
                "target_max_weight": 0.200000000000000011102230246251565404236316680908203125,
                "target_sector_weight": 0.299999999999999988897769753748434595763683319091796875,
                "target_sell_weight": 0.1000000000000000055511151231257827021181583404541015625,
                "target_effective_positions": 10,
                "beta_band_min": 0.59999999999999997779553950749686919152736663818359375,
                "beta_band_max": 1
            },
            "profile_mix": {
                "cyclical": 30,
                "defensive": 20,
                "core": 20,
                "turnaround": 20,
                "income": 10
            },
            "lens_mix": {
                "macro_cyclical": 30,
                "defensive_quality": 20,
                "core_quality": 20,
                "recovery": 20,
                "income": 10
            },
            "classification": {
                "avg_confidence": 62.7999999999999971578290569595992565155029296875,
                "quality": "usable",
                "low_confidence_weight_pct": 20,
                "ambiguous_weight_pct": 0,
                "weak_count": 2,
                "low_confidence_tickers": [
                    "PG",
                    "KO"
                ]
            },
            "factor_evidence": {
                "avg_confidence": 0,
                "quality": "weak",
                "low_confidence_weight_pct": 100,
                "missing_weight_pct": 100,
                "aligned_weight_pct": 0,
                "avg_lens_confidence": 62.7999999999999971578290569595992565155029296875
            },
            "sector_context": {
                "scores": [],
                "top_sector": "Consumer Defensive",
                "top_sector_score": null,
                "top_sector_detail": null
            },
            "market_regime": {
                "selected_code": "",
                "mode": "missing",
                "score": null,
                "weights_pct": {
                    "OSL": 0,
                    "US": 0,
                    "GLOBAL": 0
                },
                "selected_regime": null
            },
            "data_gaps": [
                "Missing grade data for part of the portfolio",
                "Missing lens-specific factor evidence for large parts of the portfolio",
                "Weak factor evidence confidence reduces forward-looking reliability"
            ]
        },
        "insights": [
            {
                "id": "weighted_score",
                "value": 0.95999999999999996447286321199499070644378662109375,
                "tone": "warn",
                "status_key": "good"
            },
            {
                "id": "target_invested_pct",
                "value": 58.10000000000000142108547152020037174224853515625,
                "cash_pct": 41.89999999999999857891452847979962825775146484375,
                "stance": "balanced",
                "confidence": 62.39999999999999857891452847979962825775146484375,
                "tone": "warn"
            },
            {
                "id": "effective_positions",
                "value": 10,
                "tone": "good"
            },
            {
                "id": "largest_position",
                "value": 10,
                "ticker": "JNJ",
                "tone": "good"
            },
            {
                "id": "top_sector",
                "value": 30,
                "sector": "Consumer Defensive",
                "tone": "good"
            },
            {
                "id": "signal_mix",
                "buy": 30,
                "hold": 70,
                "sell": 0,
                "tone": "good"
            },
            {
                "id": "portfolio_trajectory",
                "value": "stable",
                "tone": "warn",
                "confidence": 3.79999999999999982236431605997495353221893310546875
            },
            {
                "id": "weighted_beta",
                "value": 0.419999999999999984456877655247808434069156646728515625,
                "tone": "good"
            },
            {
                "id": "macro_alignment",
                "value": 0.200000000000000011102230246251565404236316680908203125,
                "tone": "risk"
            },
            {
                "id": "lens_confidence",
                "value": 62.7999999999999971578290569595992565155029296875,
                "tone": "warn"
            }
        ],
        "suggestions": [
            {
                "tone": "warn",
                "code": "diversify_sector",
                "sector": "Consumer Defensive",
                "weight_pct": 30
            },
            {
                "tone": "risk",
                "code": "hold_higher_cash_buffer",
                "cash_pct": 41.89999999999999857891452847979962825775146484375,
                "invested_pct": 58.10000000000000142108547152020037174224853515625,
                "deployment_speed": "gradual"
            },
            {
                "tone": "warn",
                "code": "expand_factor_coverage",
                "missing_weight_pct": 100
            },
            {
                "tone": "risk",
                "code": "review_weak_positions",
                "tickers": [
                    "T",
                    "PEP",
                    "MCD"
                ]
            }
        ],
        "portfolio_input": {
            "cash_balance": 0,
            "holdings_value": 100000,
            "total_value": 100000,
            "cash_pct": 0,
            "invested_pct": 100,
            "missing_tickers": []
        }
    }
}

Os resultados da PORTIQA são análises quantitativas com finalidade exclusivamente informativa e não constituem recomendação de investimento. Veja o aviso financeiro.

Mais carteiras de exemplo

Concentração · 7 posições

Carteira ilustrativa de ações com dividendos, avaliada

A carteira

Sólida, com pontos específicos a ajustar.

Pontuações por componente

O que olhar primeiro

Posições

Mais carteiras de exemplo

As Magnificent 7 como carteira.

Uma ação. Tudo nela.

A clássica 60/40.

Sua carteira, mesmo motor.