Concentração · carteira de exemplo

Carteira de exemplo inspirada na Berkshire, avaliada

Cesta ilustrativa publicada em 17 de setembro de 2026. Os pesos mostrados são dados fixos para explorar concentração, não posições atuais verificadas da Berkshire Hathaway nem o conteúdo de um formulário 13F específico. Reavaliar atualiza a análise, não a cesta.

A carteira

AAPL40%
AXP15%
BAC12%
KO10%
CVX8%
OXY5%
MCO3%
KHC3%
CB3%
DVA1%

Pesos como mostrados, perfil de risco Médio. Reavaliada automaticamente cerca de uma vez por semana; a data e a versão do motor estão no resultado.

74.0 / 100

Pontuação da carteira Boa

Sólida, com pontos específicos a ajustar.

A estrutura se sustenta. Um ou dois componentes puxam a pontuação para baixo e são nomeados abaixo em ordem de prioridade.

Fraca Neutra Boa Forte

10 posições resolvidas · perfil de risco Médio · motor 2026-03-07-v5 · trajetória melhorando (36% de confiança)

O que é uma boa pontuação? → Avaliar minha própria carteira

Maior posição: 40.0% AAPL · limite 30%
Posições efetivas: 4.6 de 10 em carteira · meta 8
Setor principal: 40.0% Tecnologia
Beta ponderado: 0.88 sensibilidade ao mercado
Plano de exposição: 74% investido 26% em caixa · equilibrada
Você está em: 100% investido 0% em caixa

Pontuações por componente

Diversificação80
Equilíbrio de risco91
Qualidade59
Sinal96
Tendência59
Contexto de mercado0

Um componente aparece como “sem dados” quando o motor não tem evidências para ele; isso é informado, não adivinhado.

O que olhar primeiro

Prioridade A maior posição está acima do limite do perfil
AAPL representa 40.0% do valor investido. O perfil de risco Médio trata 30.0% como teto para uma única posição.
Observar Menos posições efetivas do que parece
O tamanho das posições dá a esta carteira a concentração de cerca de 4.6 posições com pesos iguais, abaixo da meta do perfil.
Prioridade Peso relevante em posições com sinal negativo
30.0% do valor investido está em posições com leitura de sinal negativa, acima do que o perfil tolera.
Observar O plano de exposição favorece uma reserva em caixa
Dadas as evidências atuais de sinal, tendência e concentração, o plano mira cerca de 73.7% investido e 26.3% em caixa, com ritmo de aplicação gradual.
Observar Evidências fatoriais limitadas
Faltam evidências fatoriais para 100.0% do valor investido, o que limita o contexto prospectivo que o motor consegue sustentar.
Observar A confiança prospectiva é limitada
A confiança da lente é em média 46.3%. Trate os componentes de tendência e contexto de mercado como provisórios.

Posições

Ticker	Setor	Valor	Peso	Sinal	Pontuação	Perfil
AAPL	Tecnologia	40,000	40.0%	COMPRAR	6.20	núcleo
AXP	Serviços financeiros	15,000	15.0%	VENDER	-2.00	recuperação
BAC	Serviços financeiros	12,000	12.0%	VENDER	-4.86	recuperação
KO	Consumo defensivo	10,000	10.0%	COMPRAR	5.80	núcleo
CVX	Energia	8,000	8.0%	MANTER	0.00	cíclica
OXY	Energia	5,000	5.0%	COMPRAR	2.44	cíclica
MCO	Serviços financeiros	3,000	3.0%	MANTER	-1.30	recuperação
KHC	Consumo defensivo	3,000	3.0%	VENDER	-2.49	recuperação
CB	Serviços financeiros	3,000	3.0%	COMPRAR	3.63	núcleo
DVA	Saúde	1,000	1.0%	MANTER	-1.04	defensiva

Limites das evidências:

Faltam dados de rating para parte da carteira
Faltam dados de qualidade dos dividendos para parte da carteira
Baixa confiança na classificação do tipo de ação para parte da carteira
Faltam evidências fatoriais específicas da lente para grande parte da carteira
A baixa confiança nas evidências fatoriais reduz a confiabilidade prospectiva

POST /evaluate

Cada número acima veio de uma única chamada à API.

Esta página é o JSON abaixo, renderizado. Construa o mesmo em um painel, uma ferramenta para assessores ou um agente de IA. Mesmo motor em todos os planos, cinco avaliações grátis por mês com uma chave de API.

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Mostrar resposta bruta

{
    "ok": true,
    "evaluation": {
        "engine_version": "2026-03-07-v5",
        "score": 74,
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        "signal_mix": {
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            "sell": 30
        },
        "trend_alignment_pct": 58,
        "trend_negative_pct": 34,
        "weighted_grade_score": 4.5,
        "weighted_dividend_score": 3.020000000000000017763568394002504646778106689453125,
        "top_sector": "Technology",
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        "score_components": {
            "signal": 95.7000000000000028421709430404007434844970703125,
            "diversification": 79.5,
            "risk": 91.2999999999999971578290569595992565155029296875,
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            "macro": 0.299999999999999988897769753748434595763683319091796875
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            "direction": "improving",
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            "summary": "Positive signal and trend balance"
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        "context_alignment": {
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        },
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            "target_cash_pct": 26.300000000000000710542735760100185871124267578125,
            "min_invested_pct": 60.7000000000000028421709430404007434844970703125,
            "max_invested_pct": 86.7000000000000028421709430404007434844970703125,
            "min_cash_pct": 13.300000000000000710542735760100185871124267578125,
            "max_cash_pct": 39.2999999999999971578290569595992565155029296875,
            "base_invested_pct": 72,
            "stance": "balanced",
            "deployment_speed": "gradual",
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            "market_regime_score": 50,
            "market_regime_code": "",
            "reason_codes": [
                "positive_signal_balance",
                "negative_trend_pressure",
                "high_sell_weight",
                "concentration_risk",
                "low_forward_confidence"
            ],
            "components": {
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            }
        },
        "holding_analysis": [
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                "ticker": "AAPL",
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                "score": 6.20000000000000017763568394002504646778106689453125,
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                    "fallback_core"
                ],
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                "lens_confidence": 28
            },
            {
                "ticker": "AXP",
                "weight_pct": 15,
                "score": -2,
                "signal": "SELL",
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                "profile": "turnaround",
                "lens": "recovery",
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                    "negative_medium_score"
                ],
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            {
                "ticker": "BAC",
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                "lens": "recovery",
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                    "negative_medium_score"
                ],
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                "ticker": "KO",
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                "ticker": "CVX",
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                "sector": "Energy",
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                "lens": "macro_cyclical",
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                ],
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            {
                "ticker": "OXY",
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                "signal": "BUY",
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                    "cyclical_sector"
                ],
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            },
            {
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                "profile": "turnaround",
                "lens": "recovery",
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                "classification_quality": "usable",
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                    "negative_medium_score"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
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            {
                "ticker": "KHC",
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                "sector": "Consumer Defensive",
                "profile": "turnaround",
                "lens": "recovery",
                "classification_confidence": 68,
                "classification_quality": "usable",
                "classification_ambiguous": false,
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                    "negative_medium_score"
                ],
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                "top_factor": null,
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            {
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                "score": 3.62999999999999989341858963598497211933135986328125,
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                "score": -1.04000000000000003552713678800500929355621337890625,
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            "sector_context": {
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            "data_gaps": [
                "Missing grade data for part of the portfolio",
                "Missing dividend quality data for part of the portfolio",
                "Weak stock-type classification confidence for part of the portfolio",
                "Missing lens-specific factor evidence for large parts of the portfolio",
                "Weak factor evidence confidence reduces forward-looking reliability"
            ]
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                "tone": "good",
                "status_key": "good"
            },
            {
                "id": "target_invested_pct",
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                "cash_pct": 26.300000000000000710542735760100185871124267578125,
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                "confidence": 55.39999999999999857891452847979962825775146484375,
                "tone": "risk"
            },
            {
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                "tone": "risk"
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            {
                "id": "largest_position",
                "value": 40,
                "ticker": "AAPL",
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            {
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                "value": 40,
                "sector": "Technology",
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            },
            {
                "tone": "warn",
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        "portfolio_input": {
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        }
    }
}

Os resultados da PORTIQA são análises quantitativas com finalidade exclusivamente informativa e não constituem recomendação de investimento. Veja o aviso financeiro.

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