Índice · cartera de ejemplo

Nada más que ETF.

Seis fondos que cubren la mayor parte del mundo invertible. Lo interesante es lo que el motor señala como ausente: las posiciones a nivel de fondo aportan menos evidencia que las acciones individuales, y la puntuación es honesta al respecto.

La cartera

VOO25%
QQQ20%
VEA15%
VWO10%
BND20%
GLD10%

Pesos como se muestran, perfil de riesgo Medio. Se vuelve a puntuar automáticamente cada semana aproximadamente; la fecha y la versión del motor figuran en el resultado.

Los fondos se tratan como posiciones individuales. No se analizan sus valores subyacentes ni el solapamiento entre fondos; las cifras de concentración describen la asignación entre fondos, no la diversificación entre emisores subyacentes. Cómo funciona la puntuación

41.4 / 100

Puntuación de cartera

Análisis a nivel de fondo: no se analizan las posiciones subyacentes

Esta puntuación trata cada ETF como una posición. No analiza los valores dentro de los fondos ni el solapamiento entre fondos. Las cifras de concentración describen la asignación entre fondos, no la diversificación entre emisores subyacentes. Esta falta de detalle limita la puntuación y las sugerencias.

6 posiciones resueltas · perfil de riesgo Medio · motor 2026-03-07-v5

¿Qué es una buena puntuación? → Puntuar mi propia cartera

Mayor posición: 25.0% VOO
Posiciones efectivas: 5.4 de 6 en cartera
Beta ponderada: 0.96 sensibilidad al mercado
Estás en: 100% invertido 0% efectivo

Puntuaciones por componente

Equilibrio de riesgo87
Calidad38
Señal27
Tendencia11

Un componente aparece como «sin datos» cuando el motor carece de evidencia para él; se informa, no se adivina.

Qué mirar primero

Prioridad Peso relevante en posiciones con señal negativa
El 35.0% del valor invertido está en posiciones con lectura de señal negativa, por encima de lo que tolera el perfil.
Vigilar La puntuación ponderada de las posiciones es baja
La puntuación ponderada por valor de las posiciones es -1.15. La mezcla se apoya en valores con lecturas débiles.
Prioridad Posiciones grandes con lecturas débiles
QQQ, VEA, GLD tienen un peso relevante y puntuaciones bajas. Son el mayor lastre para la puntuación compuesta.

Posiciones

Ticker	Sector	Valor	Peso	Señal	Puntuación	Perfil
VOO	—	25,000	25.0%	MANTENER	0.29	fondo
QQQ	—	20,000	20.0%	VENDER	-2.32	fondo
BND	—	20,000	20.0%	MANTENER	-0.96	fondo
VEA	—	15,000	15.0%	VENDER	-2.29	fondo
VWO	—	10,000	10.0%	MANTENER	-0.48	fondo
GLD	—	10,000	10.0%	MANTENER	-1.73	fondo

Límites de la evidencia:

Faltan datos de calificación para parte de la cartera
Faltan datos de calidad del dividendo para parte de la cartera
La baja confianza en la evidencia factorial reduce la fiabilidad prospectiva

POST /evaluate

Cada número de arriba procede de una sola llamada a la API.

Esta página es el JSON de abajo, renderizado. Construye lo mismo en un panel, una herramienta para asesores o un agente de IA. El mismo motor en todos los planes, cinco evaluaciones gratis al mes con una clave de API.

Obtener una clave API gratuita Referencia de la API →

Mostrar respuesta sin procesar

{
    "ok": true,
    "evaluation": {
        "engine_version": "2026-03-07-v5",
        "score": 41.39999999999999857891452847979962825775146484375,
        "health_score": 41.39999999999999857891452847979962825775146484375,
        "status": "Weak",
        "status_key": "weak",
        "count": 6,
        "weighted_score": -1.149999999999999911182158029987476766109466552734375,
        "max_position_weight": 25,
        "max_position_ticker": "VOO",
        "effective_positions": 5.410000000000000142108547152020037174224853515625,
        "weighted_beta": 0.95999999999999996447286321199499070644378662109375,
        "signal_mix": {
            "buy": 0,
            "hold": 65,
            "sell": 35
        },
        "trend_alignment_pct": 0,
        "trend_negative_pct": 65,
        "weighted_grade_score": null,
        "weighted_dividend_score": 3.8300000000000000710542735760100185871124267578125,
        "top_sector": "Financial Services",
        "top_sector_weight": 100,
        "score_components": {
            "signal": 27,
            "diversification": 55.89999999999999857891452847979962825775146484375,
            "risk": 86.900000000000005684341886080801486968994140625,
            "quality": 38.2999999999999971578290569595992565155029296875,
            "trend": 11,
            "macro": 0
        },
        "trajectory": {
            "direction": "deteriorating",
            "confidence": 68.900000000000005684341886080801486968994140625,
            "summary": "Negative signal concentration or weakening trend"
        },
        "context_alignment": {
            "score": 0,
            "coverage_pct": 100,
            "matched_weight_pct": 100,
            "top_sector_view": null
        },
        "forward_confidence": 95,
        "exposure_plan": {
            "target_invested_pct": 56.89999999999999857891452847979962825775146484375,
            "target_cash_pct": 43.10000000000000142108547152020037174224853515625,
            "min_invested_pct": 45.2999999999999971578290569595992565155029296875,
            "max_invested_pct": 68.400000000000005684341886080801486968994140625,
            "min_cash_pct": 31.60000000000000142108547152020037174224853515625,
            "max_cash_pct": 54.7000000000000028421709430404007434844970703125,
            "base_invested_pct": 72,
            "stance": "defensive",
            "deployment_speed": "gradual",
            "confidence": 71.599999999999994315658113919198513031005859375,
            "market_regime_score": 50,
            "market_regime_code": "",
            "reason_codes": [
                "negative_signal_balance",
                "negative_trend_pressure",
                "high_sell_weight",
                "strong_forward_confidence"
            ],
            "components": {
                "market_adjustment": 0,
                "signal_adjustment": -6.30999999999999960920149533194489777088165283203125,
                "trend_adjustment": -6.5,
                "sell_penalty": 6.75,
                "concentration_penalty": 0
            }
        },
        "holding_analysis": [
            {
                "ticker": "VOO",
                "weight_pct": 25,
                "score": 0.289999999999999980015985556747182272374629974365234375,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Financial Services",
                "profile": "fund",
                "lens": "allocation",
                "classification_confidence": 95,
                "classification_quality": "strong",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "is_fund"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 0,
                "factor_has_sufficient_evidence": true,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 95
            },
            {
                "ticker": "QQQ",
                "weight_pct": 20,
                "score": -2.319999999999999840127884453977458178997039794921875,
                "signal": "SELL",
                "sector": "Financial Services",
                "profile": "fund",
                "lens": "allocation",
                "classification_confidence": 95,
                "classification_quality": "strong",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "is_fund"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 0,
                "factor_has_sufficient_evidence": true,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 95
            },
            {
                "ticker": "BND",
                "weight_pct": 20,
                "score": -0.95999999999999996447286321199499070644378662109375,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Financial Services",
                "profile": "fund",
                "lens": "allocation",
                "classification_confidence": 95,
                "classification_quality": "strong",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "is_fund"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 0,
                "factor_has_sufficient_evidence": true,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 95
            },
            {
                "ticker": "VEA",
                "weight_pct": 15,
                "score": -2.29000000000000003552713678800500929355621337890625,
                "signal": "SELL",
                "sector": "Financial Services",
                "profile": "fund",
                "lens": "allocation",
                "classification_confidence": 95,
                "classification_quality": "strong",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "is_fund"
                ],
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                "lens_confidence": 95
            },
            {
                "ticker": "VWO",
                "weight_pct": 10,
                "score": -0.479999999999999982236431605997495353221893310546875,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Financial Services",
                "profile": "fund",
                "lens": "allocation",
                "classification_confidence": 95,
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                "classification_reason_codes": [
                    "is_fund"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 0,
                "factor_has_sufficient_evidence": true,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 95
            },
            {
                "ticker": "GLD",
                "weight_pct": 10,
                "score": -1.729999999999999982236431605997495353221893310546875,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Financial Services",
                "profile": "fund",
                "lens": "allocation",
                "classification_confidence": 95,
                "classification_quality": "strong",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "is_fund"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 0,
                "factor_has_sufficient_evidence": true,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 95
            }
        ],
        "coverage": {
            "beta_pct": 100,
            "grade_pct": 0,
            "dividend_pct": 83.2999999999999971578290569595992565155029296875,
            "trend_pct": 100,
            "macro_pct": 100
        },
        "diagnostics": {
            "risk_level": "medium",
            "risk_profile": {
                "target_max_weight": 0.299999999999999988897769753748434595763683319091796875,
                "target_sector_weight": 0.40000000000000002220446049250313080847263336181640625,
                "target_sell_weight": 0.200000000000000011102230246251565404236316680908203125,
                "target_effective_positions": 8,
                "beta_band_min": 0.75,
                "beta_band_max": 1.25
            },
            "profile_mix": {
                "fund": 100
            },
            "lens_mix": {
                "allocation": 100
            },
            "classification": {
                "avg_confidence": 95,
                "quality": "strong",
                "low_confidence_weight_pct": 0,
                "ambiguous_weight_pct": 0,
                "weak_count": 0,
                "low_confidence_tickers": []
            },
            "factor_evidence": {
                "avg_confidence": 0,
                "quality": "weak",
                "low_confidence_weight_pct": 100,
                "missing_weight_pct": 0,
                "aligned_weight_pct": 0,
                "avg_lens_confidence": 95
            },
            "sector_context": {
                "scores": [],
                "top_sector": "Financial Services",
                "top_sector_score": null,
                "top_sector_detail": null
            },
            "market_regime": {
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}

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