Equilibrada · cartera de ejemplo

La clásica 60/40.

La cartera con la que empieza todo debate sobre asignación: un fondo amplio de acciones y un fondo amplio de bonos. Dos posiciones, miles de valores subyacentes. El motor puntúa lo que puede ver.

La cartera

VTI60%
BND40%

Pesos como se muestran, perfil de riesgo Bajo. Se vuelve a puntuar automáticamente cada semana aproximadamente; la fecha y la versión del motor figuran en el resultado.

Los fondos se tratan como posiciones individuales. No se analizan sus valores subyacentes ni el solapamiento entre fondos; las cifras de concentración describen la asignación entre fondos, no la diversificación entre emisores subyacentes. Cómo funciona la puntuación

59.5 / 100

Puntuación de cartera

Análisis a nivel de fondo: no se analizan las posiciones subyacentes

Esta puntuación trata cada ETF como una posición. No analiza los valores dentro de los fondos ni el solapamiento entre fondos. Las cifras de concentración describen la asignación entre fondos, no la diversificación entre emisores subyacentes. Esta falta de detalle limita la puntuación y las sugerencias.

2 posiciones resueltas · perfil de riesgo Bajo · motor 2026-03-07-v5

¿Qué es una buena puntuación? → Puntuar mi propia cartera

Mayor posición: 60.0% VTI
Posiciones efectivas: 1.9 de 2 en cartera
Beta ponderada: 1.01 sensibilidad al mercado
Estás en: 100% invertido 0% efectivo

Puntuaciones por componente

Equilibrio de riesgo100
Calidad31
Señal100
Tendencia56

Un componente aparece como «sin datos» cuando el motor carece de evidencia para él; se informa, no se adivina.

Qué mirar primero

Posiciones

Ticker	Sector	Valor	Peso	Señal	Puntuación	Perfil
VTI	—	60,000	60.0%	COMPRAR	4.88	fondo
BND	—	40,000	40.0%	MANTENER	-0.96	fondo

Límites de la evidencia:

Faltan datos de calificación para parte de la cartera
La baja confianza en la evidencia factorial reduce la fiabilidad prospectiva

POST /evaluate

Cada número de arriba procede de una sola llamada a la API.

Esta página es el JSON de abajo, renderizado. Construye lo mismo en un panel, una herramienta para asesores o un agente de IA. El mismo motor en todos los planes, cinco evaluaciones gratis al mes con una clave de API.

Obtener una clave API gratuita Referencia de la API →

Mostrar respuesta sin procesar

{
    "ok": true,
    "evaluation": {
        "engine_version": "2026-03-07-v5",
        "score": 59.5,
        "health_score": 59.5,
        "status": "Neutral",
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            "sell": 0
        },
        "trend_alignment_pct": 60,
        "trend_negative_pct": 40,
        "weighted_grade_score": null,
        "weighted_dividend_score": 3.109999999999999875655021241982467472553253173828125,
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            "quality": 31.10000000000000142108547152020037174224853515625,
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        "trajectory": {
            "direction": "improving",
            "confidence": 38.7000000000000028421709430404007434844970703125,
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        },
        "context_alignment": {
            "score": 1.5,
            "coverage_pct": 100,
            "matched_weight_pct": 100,
            "top_sector_view": null
        },
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        "exposure_plan": {
            "target_invested_pct": 53.39999999999999857891452847979962825775146484375,
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            "max_cash_pct": 57.7000000000000028421709430404007434844970703125,
            "base_invested_pct": 55,
            "stance": "balanced",
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            "confidence": 76.099999999999994315658113919198513031005859375,
            "market_regime_score": 50,
            "market_regime_code": "",
            "reason_codes": [
                "positive_signal_balance",
                "positive_trend_support",
                "negative_trend_pressure",
                "concentration_risk",
                "strong_forward_confidence"
            ],
            "components": {
                "market_adjustment": 0,
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            }
        },
        "holding_analysis": [
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                "ticker": "VTI",
                "weight_pct": 60,
                "score": 4.87999999999999989341858963598497211933135986328125,
                "signal": "BUY",
                "sector": "Financial Services",
                "profile": "fund",
                "lens": "allocation",
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                    "is_fund"
                ],
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                "ticker": "BND",
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                "score": -0.95999999999999996447286321199499070644378662109375,
                "signal": "HOLD",
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                "profile": "fund",
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                "classification_reason_codes": [
                    "is_fund"
                ],
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        ],
        "coverage": {
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            "grade_pct": 0,
            "dividend_pct": 100,
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                "mode": "missing",
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                "Missing grade data for part of the portfolio",
                "Weak factor evidence confidence reduces forward-looking reliability"
            ]
        },
        "insights": [
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                "id": "largest_position",
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                "tone": "risk",
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        }
    }
}

Los resultados de PORTIQA son análisis cuantitativos con fines informativos únicamente y no constituyen asesoramiento de inversión. Consulta el aviso financiero.

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