指数 · 示例组合

三基金组合。

按50/30/20配置美国股票、国际股票和债券的示例。分析使用这三个基金持仓,不衡量底层证券或基金之间的重叠。

组合构成

  • VTI50%
  • VXUS30%
  • BND20%

权重如图所示,低风险档。约每周自动重新评分;日期和引擎版本见结果。

每只基金被视为一个独立持仓。不分析底层持仓或基金之间的重叠;集中度数值描述基金配置,而不是底层发行人的分散程度。 评分如何计算

投资组合评分

基金层面的分析:不分析底层持仓

此评分将每只ETF视为一个持仓,不分析基金内的证券或基金之间的重叠。集中度数值描述资金在基金之间的分配,而不是底层发行人的分散程度。缺少这些细节会限制评分和建议的适用范围。

已解析 3 个持仓 · 低风险档 · 引擎 2026-03-07-v5

多少分算好? → 为我的组合评分
最大持仓
50.0% VTI
有效持仓数
2.6 共持有 3 个
加权贝塔
0.99 市场敏感度
您目前
投资 100% 现金 0%

分项评分

  • 风险平衡50
  • 质量42
  • 信号11
  • 趋势0

当引擎缺乏某分项的证据时,会显示“无数据”——如实报告,而非猜测。

优先关注

  1. 优先 负面信号持仓占比较大

    投资市值的 80.0% 处于信号读数为负的持仓中,超出该风险档的容忍范围。

  2. 关注 加权持仓得分偏低

    各持仓按市值加权的得分为 -1.94。组合依赖于读数较弱的标的。

持仓明细

代码 行业 市值 权重 信号 得分 类型
VTI — 50,000 50.0% 卖出 -2.06 基金
VXUS — 30,000 30.0% 卖出 -2.30 基金
BND — 20,000 20.0% 持有 -1.11 基金

证据限制:

  • 部分持仓缺少评级数据
  • 因子证据置信度低,削弱了前瞻判断的可靠性

关于本报告。 PORTIQA 的输出为定量分析,仅供参考,不构成投资建议。 评分描述的是上述时间点的组合结构和现有证据,不预测回报。完整免责声明:portiqa.ai/legal/disclaimer.html · 方法论:portiqa.ai/methodology

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本报告中的每个数字都来自一次 API 调用。所有方案使用同一引擎,JSON 输入输出,使用 API 密钥每月可免费评估五次。文档:portiqa.ai/docs/

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