متوازنة · محفظة نموذجية

محفظة 60/40 الكلاسيكية.

المحفظة التي يبدأ منها كل نقاش حول التوزيع: صندوق أسهم واسع وصندوق سندات واسع. مركزان، وآلاف الأوراق المالية الأساسية. يقيّم المحرك ما يستطيع رؤيته.

المحفظة

VTI60%
BND40%

الأوزان كما هي معروضة، ملف مخاطر منخفض. يُعاد التقييم تلقائيًا نحو مرة في الأسبوع؛ والتاريخ وإصدار المحرك مذكوران في النتيجة.

تُعامل الصناديق كمراكز منفردة. لا تُحلّل الحيازات الأساسية أو التداخل بين الصناديق؛ تصف أرقام التركّز توزيع الأموال بين الصناديق، لا التنويع بين الجهات المصدرة الأساسية. كيف تُحسب الدرجة

59.5 / 100

درجة المحفظة

تحليل على مستوى الصندوق: لا تُحلَّل الحيازات الأساسية

تعامل هذه الدرجة كل صندوق ETF كمركز واحد. لا تحلّل الأوراق المالية داخل الصناديق أو التداخل بينها. تصف أرقام التركّز التوزيع بين الصناديق، لا التنويع بين الجهات المصدرة الأساسية. غياب هذه التفاصيل يحدّ من الدرجة والاقتراحات.

المراكز المطابَقة: 2 · ملف مخاطر منخفض · المحرك 2026-03-07-v5

ما الدرجة الجيدة؟ → قيّم محفظتك

أكبر مركز: 60.0% VTI
المراكز الفعلية: 1.9 من أصل 2 محتفظ بها
بيتا المرجّحة: 1.01 الحساسية للسوق
وضعك الحالي: 100% مستثمر 0% نقد

درجات العناصر

توازن المخاطر100
الجودة31
الإشارة100
الاتجاه56

يظهر العنصر بعبارة «لا بيانات» عندما تنقص المحرك الأدلة الخاصة به؛ فيُبلَّغ عن ذلك بدل التخمين.

ما الذي تنظر إليه أولًا

تُعامل الصناديق كمراكز منفردة. لا تُحلّل الحيازات الأساسية أو التداخل بين الصناديق؛ تصف أرقام التركّز توزيع الأموال بين الصناديق، لا التنويع بين الجهات المصدرة الأساسية.

المراكز

الرمز	القطاع	القيمة	الوزن	الإشارة	الدرجة	النوع
VTI	—	60,000	60.0%	شراء	4.88	صندوق
BND	—	40,000	40.0%	احتفاظ	-0.96	صندوق

حدود الأدلة:

بيانات التصنيف ناقصة لجزء من المحفظة
ضعف الثقة في أدلة العوامل يقلل موثوقية النظرة المستقبلية

POST /evaluate

كل رقم أعلاه جاء من استدعاء واحد للواجهة البرمجية.

هذه الصفحة هي ملف JSON أدناه معروضًا. ابنِ الشيء نفسه في لوحة تحكم أو أداة للمستشارين أو وكيل ذكاء اصطناعي. المحرك نفسه في كل خطة، خمسة تقييمات مجانية شهريًا بمفتاح واجهة برمجية.

احصل على مفتاح API مجاني مرجع الواجهة البرمجية →

عرض الاستجابة الخام

{
    "ok": true,
    "evaluation": {
        "engine_version": "2026-03-07-v5",
        "score": 59.5,
        "health_score": 59.5,
        "status": "Neutral",
        "status_key": "neutral",
        "count": 2,
        "weighted_score": 2.54000000000000003552713678800500929355621337890625,
        "max_position_weight": 60,
        "max_position_ticker": "VTI",
        "effective_positions": 1.9199999999999999289457264239899814128875732421875,
        "weighted_beta": 1.0100000000000000088817841970012523233890533447265625,
        "signal_mix": {
            "buy": 60,
            "hold": 40,
            "sell": 0
        },
        "trend_alignment_pct": 60,
        "trend_negative_pct": 40,
        "weighted_grade_score": null,
        "weighted_dividend_score": 3.109999999999999875655021241982467472553253173828125,
        "top_sector": "Financial Services",
        "top_sector_weight": 100,
        "score_components": {
            "signal": 100,
            "diversification": 18.10000000000000142108547152020037174224853515625,
            "risk": 99.599999999999994315658113919198513031005859375,
            "quality": 31.10000000000000142108547152020037174224853515625,
            "trend": 56,
            "macro": 1.5
        },
        "trajectory": {
            "direction": "improving",
            "confidence": 38.7000000000000028421709430404007434844970703125,
            "summary": "Positive signal and trend balance"
        },
        "context_alignment": {
            "score": 1.5,
            "coverage_pct": 100,
            "matched_weight_pct": 100,
            "top_sector_view": null
        },
        "forward_confidence": 95,
        "exposure_plan": {
            "target_invested_pct": 53.39999999999999857891452847979962825775146484375,
            "target_cash_pct": 46.60000000000000142108547152020037174224853515625,
            "min_invested_pct": 42.2999999999999971578290569595992565155029296875,
            "max_invested_pct": 64.599999999999994315658113919198513031005859375,
            "min_cash_pct": 35.39999999999999857891452847979962825775146484375,
            "max_cash_pct": 57.7000000000000028421709430404007434844970703125,
            "base_invested_pct": 55,
            "stance": "balanced",
            "deployment_speed": "steady",
            "confidence": 76.099999999999994315658113919198513031005859375,
            "market_regime_score": 50,
            "market_regime_code": "",
            "reason_codes": [
                "positive_signal_balance",
                "positive_trend_support",
                "negative_trend_pressure",
                "concentration_risk",
                "strong_forward_confidence"
            ],
            "components": {
                "market_adjustment": 0,
                "signal_adjustment": 13.9900000000000002131628207280300557613372802734375,
                "trend_adjustment": 2,
                "sell_penalty": 0,
                "concentration_penalty": 18
            }
        },
        "holding_analysis": [
            {
                "ticker": "VTI",
                "weight_pct": 60,
                "score": 4.87999999999999989341858963598497211933135986328125,
                "signal": "BUY",
                "sector": "Financial Services",
                "profile": "fund",
                "lens": "allocation",
                "classification_confidence": 95,
                "classification_quality": "strong",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "is_fund"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 0,
                "factor_has_sufficient_evidence": true,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 95
            },
            {
                "ticker": "BND",
                "weight_pct": 40,
                "score": -0.95999999999999996447286321199499070644378662109375,
                "signal": "HOLD",
                "sector": "Financial Services",
                "profile": "fund",
                "lens": "allocation",
                "classification_confidence": 95,
                "classification_quality": "strong",
                "classification_ambiguous": false,
                "classification_reason_codes": [
                    "is_fund"
                ],
                "factor_evidence_confidence": 0,
                "factor_evidence_score": null,
                "factor_match_count": 0,
                "factor_required_count": 0,
                "factor_has_sufficient_evidence": true,
                "factor_matched_factors": [],
                "top_factor": null,
                "top_factor_direction": null,
                "lens_confidence": 95
            }
        ],
        "coverage": {
            "beta_pct": 100,
            "grade_pct": 0,
            "dividend_pct": 100,
            "trend_pct": 100,
            "macro_pct": 100
        },
        "diagnostics": {
            "risk_level": "low",
            "risk_profile": {
                "target_max_weight": 0.200000000000000011102230246251565404236316680908203125,
                "target_sector_weight": 0.299999999999999988897769753748434595763683319091796875,
                "target_sell_weight": 0.1000000000000000055511151231257827021181583404541015625,
                "target_effective_positions": 10,
                "beta_band_min": 0.59999999999999997779553950749686919152736663818359375,
                "beta_band_max": 1
            },
            "profile_mix": {
                "fund": 100
            },
            "lens_mix": {
                "allocation": 100
            },
            "classification": {
                "avg_confidence": 95,
                "quality": "strong",
                "low_confidence_weight_pct": 0,
                "ambiguous_weight_pct": 0,
                "weak_count": 0,
                "low_confidence_tickers": []
            },
            "factor_evidence": {
                "avg_confidence": 0,
                "quality": "weak",
                "low_confidence_weight_pct": 100,
                "missing_weight_pct": 0,
                "aligned_weight_pct": 0,
                "avg_lens_confidence": 95
            },
            "sector_context": {
                "scores": [],
                "top_sector": "Financial Services",
                "top_sector_score": null,
                "top_sector_detail": null
            },
            "market_regime": {
                "selected_code": "",
                "mode": "missing",
                "score": null,
                "weights_pct": {
                    "OSL": 0,
                    "US": 0,
                    "GLOBAL": 0
                },
                "selected_regime": null
            },
            "data_gaps": [
                "Missing grade data for part of the portfolio",
                "Weak factor evidence confidence reduces forward-looking reliability"
            ]
        },
        "insights": [
            {
                "id": "weighted_score",
                "value": 2.54000000000000003552713678800500929355621337890625,
                "tone": "good",
                "status_key": "neutral"
            },
            {
                "id": "target_invested_pct",
                "value": 53.39999999999999857891452847979962825775146484375,
                "cash_pct": 46.60000000000000142108547152020037174224853515625,
                "stance": "balanced",
                "confidence": 76.099999999999994315658113919198513031005859375,
                "tone": "good"
            },
            {
                "id": "effective_positions",
                "value": 1.899999999999999911182158029987476766109466552734375,
                "tone": "risk"
            },
            {
                "id": "largest_position",
                "value": 60,
                "ticker": "VTI",
                "tone": "risk"
            },
            {
                "id": "top_sector",
                "value": 100,
                "sector": "Financial Services",
                "tone": "risk"
            },
            {
                "id": "signal_mix",
                "buy": 60,
                "hold": 40,
                "sell": 0,
                "tone": "good"
            },
            {
                "id": "portfolio_trajectory",
                "value": "improving",
                "tone": "good",
                "confidence": 38.7000000000000028421709430404007434844970703125
            },
            {
                "id": "weighted_beta",
                "value": 1.0100000000000000088817841970012523233890533447265625,
                "tone": "warn"
            },
            {
                "id": "macro_alignment",
                "value": 1.5,
                "tone": "risk"
            },
            {
                "id": "lens_confidence",
                "value": 95,
                "tone": "good"
            }
        ],
        "suggestions": [
            {
                "tone": "risk",
                "code": "reduce_single_position",
                "ticker": "VTI",
                "weight_pct": 60,
                "target_pct": 20,
                "risk_level": "low"
            },
            {
                "tone": "warn",
                "code": "diversify_sector",
                "sector": "Financial Services",
                "weight_pct": 100
            },
            {
                "tone": "warn",
                "code": "increase_diversification",
                "effective_positions": 1.899999999999999911182158029987476766109466552734375
            },
            {
                "tone": "risk",
                "code": "hold_higher_cash_buffer",
                "cash_pct": 46.60000000000000142108547152020037174224853515625,
                "invested_pct": 53.39999999999999857891452847979962825775146484375,
                "deployment_speed": "steady"
            }
        ],
        "portfolio_input": {
            "cash_balance": 0,
            "holdings_value": 100000,
            "total_value": 100000,
            "cash_pct": 0,
            "invested_pct": 100,
            "missing_tickers": []
        }
    }
}

مخرجات PORTIQA هي تحليل كمّي لأغراض إعلامية فقط ولا تشكّل نصيحة استثمارية. انظر إخلاء المسؤولية المالية.

مزيد من المحافظ النموذجية

التركّز · 7 مراكز

محفظة 60/40 الكلاسيكية.

المحفظة

تحليل على مستوى الصندوق: لا تُحلَّل الحيازات الأساسية

درجات العناصر

ما الذي تنظر إليه أولًا

المراكز

مزيد من المحافظ النموذجية

السبعة الرائعون كمحفظة.

سهم واحد. كل شيء فيه.

محفظة الصناديق الثلاثة.

محفظتك، المحرك نفسه.